金融商品の販売等に関する法律に基づく勧誘方針
「お客さまへの販売・勧誘にあたって」
損害保険募集代理店・生命保険募集代理店
株式会社いさ保険企画
株式会社いさ保険企画では、保険等の金融商品の販売等にあたって、「金融サービスの提供に関する法律(平成12年法律第101号)」に基づく当社の勧誘方針を次のとおり定めております。
(1) 保険法、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品販売法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法律等を遵守し、適正な商品販売に努めて参ります。
(2) お客様に商品内容を十分にご理解いただけるよう、知識の習得、研修に励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすい説明に努めて参ります。
(3) お客様の商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客様に適切な商品をご選択いただけるよう、お客様のご意向と実情に沿った説明に努めて参ります。
・未成年の方、特に１５歳未満の方を被保険者とする生命保険については、適正な保険金額が設定されるよう適切な勧誘に努めます。
・高齢者に対する保険販売に際しては、十分な理解をいただくために必要な場合には、複数回の面談やご家族へのご相談、商品説明、申込時のご家族の同席を依頼する等して、お客さまに十分にご理解いただいたうえで加入いただくことに努めます。
・障がい者に対する保険販売に際しては、障がいの状態により不当な差別的扱いは行わず、どのような対応を望んでいるか丁寧に把握したうえで、必要かつ合理的な配慮と柔軟な対応を行うよう努めます
(4) 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について適切な説明に努めて参ります。
(5) 保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付等により説明を行い、お客さまが十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。
(6) 商品販売にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分に配慮いたします。
(7) お客様に関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
(8) お客様のご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めて参ります。
(9) 万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適正な助言を行うよう努めて参ります。
(10) 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金等を定める等、適正な商品の販売に努めて参ります。
2023年4月1日【改定】
損害保険募集代理店・生命保険募集代理店
株式会社 いさ保険企画
代表取締役 塗園 健太郎
所在地：鹿児島県伊佐市大口目丸61番地